香港銀行KYC和KYCC的區(qū)別

發(fā)布時間：2024-01-04 瀏覽次數(shù)：198

對于經(jīng)營香港公司的投資者來說，KYC大家都知道是公司開立銀行賬戶時需要提交的身份驗證，俗稱盡職調查。但對于KYCC卻不甚了解，今天這篇文章就幫助者了解KYCC，并理清它與KYC之間的..

　　對于經(jīng)營香港公司的投資者來說，KYC大家都知道是公司開立銀行賬戶時需要提交的身份驗證，俗稱盡職調查。但對于KYCC卻不甚了解，今天這篇文章就幫助者了解KYCC，并理清它與KYC之間的區(qū)別。

　　一、什么是KCY和KYCC

　　KYC是英文“know your customer”的簡寫，字面意思翻譯是“了解你的客戶”，是銀行在給客戶開戶時驗證客戶身份的強制法律程序，需要客戶自行提交材料保證身份信息的真實性。如果客戶不能滿足KYC要求，會被拒絕開立賬戶或停止相關業(yè)務。

　　KYCC是英文“know your customers’customer”的縮寫，意思是“充分了解你的客戶的客戶”。是指銀行通過識別香港公司（客戶）的客戶及其商業(yè)活動，來確定公司收入來源的合法性，并確保公司不參與洗錢和恐怖主義融資犯罪，從而更加詳細地識別客戶。

　　二、KYC和KYCC的區(qū)別

　　1.KYC是基于CRS協(xié)議的要求，有助于銀行防止及識別恐怖主義融資、洗錢等非法金融行為。同時KYC的驗證流程包括身份證驗證、面部驗證、生物特征驗證和文件驗證，文件驗證包括注冊地址，水電費等。

　　2.KYCC比KYC的調查程度更深，KYCC是監(jiān)管機構對銀行提出的更高級別的要求。銀行通過研究開戶的香港公司（客戶）與誰開展業(yè)務，從而確定公司資金的來源以及資金的合法性，同時判斷公司資金是否存在洗錢風險，從而有效減輕洗錢及恐怖主義融資出現(xiàn)。

　　3.KYC是銀行強制公司必須要做的，具體包含以下4個盡職調查關鍵要素：香港銀行開戶

　　1）.客戶身份識別程序（數(shù)據(jù)收集、身份識別、驗證、政治公眾人物/制裁名單檢查）。

　　2）.深入盡職調查，針對高風險客戶的更為深入的盡職調查，以收集更多信息，深入了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風險。

　　3）.風險評估和管理,以鑒別篩選風險太高而無法與其開展業(yè)務的客戶。

　　4）.簡化盡職調查，適用于某些低風險客戶的簡化盡職調查，例如小額儲戶等。

　　現(xiàn)在世界各國都在反海鮮，反恐怖主義融資，KYCC可以使銀行在評估客戶的客戶是否全法的同時，有效避免以上違法資金的出現(xiàn)，保護了世界范圍內(nèi)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定、合法運行。所以香港公司要全力配合銀行做好KYC及KYCC工作。